PC Toledo

Boa tarde,

alguém que use ou conheça a ferramenta, podería dizer como funciona o envio de remessas para os bancos ?

Já utilizo o HarbourBoleto para emissão dos boletos, porém foi sempre sem remessa. Agora um novo cliente trabalha com carteiras registradas.
Eu mudei o parâmetro para gerar o arquivo de remessa, ele gera o arquivo. Mas o quê precisa ser feito em seguida ? O próprio HarbourBoleto envia estas remessas para o banco ? (acredito que não, pois não encontrei nenhuma rotina de envio nos sources), ou ainda é preciso utilizar algum aplicativo do banco para envio ?

Alamino, sem querer fugir, mas de uma procurada, caso queira ver outra opção, pelo CobreBem, é uma Dll paga (mas bem em conta) q seu cliente ou vc pode adquirir e ele vale pra mais de 10 bancos, fazendo remessa, tratamento de retorno, geração de boletos, completissima, eu tentei usar mas apanhei, deixei de molho o projeto, mas tem bastante gente q usa, quem sabe seria uma boa pedida pra vc e seus clientes.

http://www.cobrebem.com.br Caso queira dar uma olhada.

Sds.

:)Pos

Sim, já lí bastante coisa boa a respeito deste componente. Mas se falar para o cliente que precisa pagar alguma coisa, ele volta a usar o software do banco. Que aliás não chega a ser uma má idéia, mas sempre fica aquela sensação de fracasso.

[OT]O mesmo acontece com os serviços de consulta on-line (ConsultaCPF, etc ...) que até desenvolví, mas acaba saindo mais caro do que o serviço oferecido pela Associação Comercial local. E nesse caso específico, entrei em contato com o real provedor dos dados e já obtive os manuais de integração, falta é tempo para debulhar ele.

Se for preciso o software do banco apenas para fazer o envio, menos mal. O mais chato segundo o cliente, é estar emitindo uma nota fiscal, e depois ter de abrir outro software para fazer a emissão dos boletos. Pois precisa ter o cadastro do cliente, entre outras informações.

Vamos aguardar e ver se alguém dá alguma luz.

Por hora, obrigado Fladimir.

Alamino, se você já tem o arquivo de remessa gerado, então basta pedir para o seu cliente ir até o banco e fazer o convênio, depois você terá que usar um software do banco para fazer o envio do arquivo de remessa em modo teste. Depois que os testes derem certo, ai sim começa a gerar o arquivo em produção. Inclusive nesta fase de testes você terá que gerar um boleto em PDF para enviar ao Banco para aprovação.

Lembrando: os arquivos de remessa tem um número sequencial que não pode ser quebrado, então em fase de produção este número devera voltar a 1. Se preocupe também com o "Nosso Número", que também não pode se repetir.

Abraços,

Opa ! Então a coisa é séria ! heheheheh

Obrigado Toledo. Iluminou bastante. Vou me virar com isso aí.

Amiguinhos,

Alamino, não vejo nenhum problema em usar o software do banco mesmo porque muitos clientes não gostam de "abrir" seus dados financeiros para integração.

Se o banco possui um software, com certeza este mesmo deve possuir opções de importação e exportação.

Caso não tenha, voce pode optar por introduzir dados nestes softwares de forma direta, ou seja, manuseando o banco de dados existente. Geralmente um .MDB, no caso do software da Caixa.

Eu prefiro a integração com estes softwares porque a integração direta com o banco é um saco de burocrática.

E importando diretamente para o software voce se livra deste tramite.

O melhor mesmo é usar o software do Banco para fazer as remessas.

Os cuidados a tomar são os seguintes:
1. Na cobrança registrada é o Banco quem dá o "nosso número";
2. O cliente envia os títulos no arquivo remessa e o Banco o recepciona e passa para a fase de Entrada em Carteira de Títulos segundo o convênio celebrado;
3. O cliente, no dia seguinte, abre o arquivo retorno que conterá além das prováveis baixas, os títulos entrados na véspera;
4. De posse desse arquivo, insere o "nosso número" informado pelo Banco nos seus títulos, para aguardar a baixa, quando esta ocorrer;
5. Quando abrir o arquivo retorno, para baixar os títulos, o "nosso número" já estará implantado em seu sistema, e a baixa ocorrerá normalmente;
6. Alerto também para o fato de que os seus clientes dão "mancadas" quando do pagamento de títulos, isto é, pagam com valor menor se os seus títulos não tiverem os campos: "fator de vencimento" e "valor do título" exarados no Boleto com código de barras enviado pelo Banco a eles;
O seu sistema tem de criticar o que o Banco cobrou com o que consta em seus registros;
7. Mesmo com o campo "fator de vencimento" informado, existem meios de burlá-los, isto é, pagar depois do vencimento informado no boleto;

Em resumo:
1. Use o software do Banco para enviar
2. Use o seu software para baixar, através do arquivo retorno
3. Caso o seu movimento seja muito reduzido, pode fazer a baixa pela "francesa" que os Bancos geram e disponibilizam também pelos seus Homes Banking;