Calcular Fluxo de Caixa

[mmarcondes]

Bom dia,
Estou atualizando um programa que fiz muitos anos atrás para minha loja, agora quem toca o negócio é meu filho, e já que estou com tempo, aos poucos quero deixar melhor o programa. Eu tinha um controle de caixa bem simples, que consistia em :
- abre o caixa e diz o valor que tem nele
- registrar receitas e despesas
- fechar o caixa ( saldo inicial + receitas ) - ( despesas ) = saldo final
Isso para saber o movimento diário, os saldos eu copiava em uma planilha para fazer outros controles.
Vendo vários vídeos explicando sobre fluxo de caixa, do sebrae, etc, eu não entendi bem a lógica de como lidar com vários períodos ( semanal, mensal, trimestral, etc ), principalmente com relação ao saldo inicial, como vcs fazem para as contas sempre baterem independente do intervalo solicitado ?
Outra coisa, nos exemplos que eu vi no google, o fluxo de caixa se divide no grupo receitas e despesas, e dentro tem outras contas, por exemplo :
receitas
- estoque
- vendas a vista
- vendas a prazo
despesas
- combustiveis
- energia eletrica
- telefonia
- agua
Como eu deveria proceder para saber agrupar as informações dessa maneira ? seria consultando o contas pagar e contas a receber ?
Noção eu tenho mais ou menos, mas se tem alguém que sabe mais, melhor ser humilde e perguntar !

[JoséQuintas]

O saldo anterior do caixa, é o saldo final do dia anterior.
No caso de mensal, o saldo inicial de um mês é o saldo final do mês anterior, ou.... o saldo inicial de 01/11 é o saldo final de 31/10.
Não existe diferença se é diário ou mensal.

O que existe é outra coisa que chamam: mês de pagamento e mês de competência.
A conta que está sendo paga em novembro, pode ser a do mês de outubro.
Se quiser saber se outubro deu lucro ou prejuízo, não basta separar o que foi pago em outubro, teria que separar as contas de outubro.
Nesse caso, não sei se pode ser aplicativo saldo anterior/atual, trata-se de um comparativo dos gastos, e não de saldos.

Acho que contabilidade é o melhor negócio.

Comprar um carro é despesa? não, porque pode vender o carro.
Mas... o desgate do carro pode ser considerado despesa, na contabilidade isso chama-se depreciação
Por outro lado, o valor do carro aumenta a cada ano, por causa da inflação, na contabilidade isso chama-se correção monetária

Os empresários costumam deixar a contabilidade de lado, mas ela diz muita coisa.

Valor a receber ou a pagar, também faz parte da situação.

Todo mundo acaba fazendo contabilidade sem perceber.
Todo mundo controla o que tem pra pagar, o que tem pra receber, o que gastou, o que recebeu, nem sempre consideram os bens que foram comprando - não é dinheiro mas tem valor, etc.
Mas já ouviram algo como: "a casa é sua?", "ainda falta pagar x prestações"

Então, CONTABILIDADE, todo mundo faz, mas poucos perceberam que se trata disso.

O que isso tem a ver com o seu caixa:
É justamente identificar se é despesa, receita, patrimônio, dívida, etc., que podemos dizer que é uma CONTA CONTÁBIL.

[mmarcondes]

José, então a lógica seria :
- comecei o ano ( 01/01/2021 ) com saldo inicial de R$ 500,00 na minha conta do BB
- se eu pedir o fluxo de caixa de 01/06/2021 a 30/06/2021, tenho que vir fazendo as contas de saldo de janeiro até junho, é isso ?

[JoséQuintas]

- se eu pedir o fluxo de caixa de 01/06/2021 a 30/06/2021, tenho que vir fazendo as contas de saldo de janeiro até junho, é isso ?

Sim, mas o fluxo de caixa pode não se limitar ao caixa.
Tem o pagar/receber que faz parte disso.
Você pode ter 10.000 em caixa, mas isso não está disponível se tem dívida de 20.000
E pior... o fluxo está negativo, não tem dinheiro pra fazer compras, mesmo tendo saldo em caixa (dependendo do vencimento dessa dívida).

[mmarcondes]

Certo, já estou rascunhando como vou fazer as contas.
Só uma dúvida, é mais fácil consolidar os dados em uma tabela somente (pegando de outras tabelas os valores) ou não ?

[JoséQuintas]

Mais fácil não é, mas se não está usando SQL, ou se tem muita informação, talvez melhor criar tabelas com totais mensais.

[Ana Mitoooo]

Ideia para composição

[mmarcondes]

José, ainda uso DBF, mas estou estudando mysql, comprei um curso simples para ensinar os fundamentos.
Tentei fazer uns malabarismos aqui com DBF, mas tá ficando muito trabalhoso, então pensei, se tenho tempo mesmo, pq não tentar SQL né !
Vc teria um exemplo de código SQL mostrando como selecionar as informações para fazer um fluxo de caixa ?

[alxsts]

Olá!

Vc teria um exemplo de código SQL mostrando como selecionar as informações para fazer um fluxo de caixa ?

Ah se fosse simples assim!

Isto passa por uma modelagem de dados, desenho de interface, criação de vários programas e são várias consultas, inserts e updates em SQL...

[mmarcondes]

Alexandre, pensando bem, não é que você tem razão !
Preciso estudar mais...