Sistema de Crediário

[Sergio_ASSilva]

Caros colegas, tenho um sistema de crediário onde gravo tudo em um arquivo, dados da compra, dados das parcelas, dados da baixas, mas tenho sentido difuculdade em controlar estas informacoes, algume tem alguma experiencia neste sistema ?, como poderia controlar estas informacoes, estou pensando em criar 2 arquivos, 1 com resumo e 1 com as informacoes das parcelas, e as baixas onde gravaria? no 3 arquivo ? gostaria muito da ajuda de voeces.


Grato

[Pablo César]

Sergio,

Essa questão de crediário é poderia tratar-se como contas correntes e a minha experiência sobre contas correntes me diz que é bom separar arquivos de acordo o número da conta de cada cliente. Então poderíamos utilizar de dois a três arquivos. O primeiro arquivo para guardar os detalhes da NF (valor, data da compra, número de parcelas), o segundo arquivo para guardar as parcelas das compras vinculado com o número do cliente. Podendo ser gravado um arquivo para cada cliente. Claro que na pasta de armazenamento precisará dividir em sub-pastas. Desta forma poderíamos sub-dividir de 100 em 100. exemplo:

c:\sistema\fich0100
c:\sistema\fich0200

E para cada arquivo mov00001.dbf, mov00002.dbf, etc... e/ou car00001.dbf, car00002.dbf, etc.
Este procedimento, fica extremamente fácil manipular os registros de acordo o cliente. Ainda que possamos separar em dois arquivos para cada cliente. Um para as contas ainda pendentes e a outra para as pagas. Desta forma, não hincha tanto um arquivo somente.

Também teria que ter um arquivo com os dados cadastrais dos clientes e outro para autorizado ou dependentes.

[Sergio_ASSilva]

Obrigado Pablo, acho que o sistema de crediario se assemelha com o sistema de contas correntes da contabilidade, mas nunca trablahei com este tipo de informacao. Acho mesmo que vou fazer em 3 arquivos, 1 - resumo da nota, 2 - infromacoes das parcelas, 3 - infomracoes dos pagamentos, acontece muito mesmo tendo dividido a venda o cliente pagar valor inferior ao da parcela, entao para uma parcela pode haver mais de um pagamento.


Grato

[Pablo César]

3 - infomracoes dos pagamentos, acontece muito mesmo tendo dividido a venda o cliente pagar valor inferior ao da parcela, entao para uma parcela pode haver mais de um pagamento.

Ahhh é, tens razão tem mais essa, o que é chamado de "amortização". Bem nesse caso seria conveniente marcar o registro onde guarda cada parcela predefinida e marcá-la como amortizada e guardar as sub-parcelas num quarto arquivo, acho eu. Pois lembrando que todas as amortizações devem ser guardadas por qualquer reclamo ou até mesmo para contabilizar os juros aplicados.

[dbsh]

bom dia,

tenho um pouco de experiencia em sistemas ERP
uso da seguinte forma.
1) arquivo para a parte financeira com dados dos clientes detalhes da operacao, numeros de parcelas, um unico registro para titulo, nf ou pedido.
2) arquivo com a negociacao, parcelas, desdobramentos e baixas paciais efetuadas nas parcelas, um registro por parcela, desdobramento ou baixa parcial.
nao sobreponho as parcelas ou qualquer outra negociacao para ter todo historico do cliente, para analize de credito
uso um campo para sinalizar a situacao, se foi desdobrado, cancelado ou baixa parcial.

qualquer duvida e so postar.

[Sergio_ASSilva]

dbsh,
bom dia, obrigado pela ajuda, desculpe a demora pra agradecer, fiz 3 arquivos 1- resumo 2-parcelas 3-pagamentos, a minha dúviada é onde devo colocar os juros em caso de atrazo, um campo na parcela ou criar um outro registro, quando o cliente faz o pagamento, devo colocar um campo na parcela chamado saldo ? e quando pagar juros ?


Grato

[acelconsultoria]

Sérgio,

Você deve colocar os juros nos seus dois últimos arquivos:

2- parcelas: já que nesse DBF vc joga os valores e vencimentos a receber, certamente o juros tbem deve ser somado aos valores destes registros, porém, em campo separado.

3 - pagamento: pelo que entendi, aqui constaria os recebimentos VALOR + JUROS, tbm de forma separada.

Aí, num relatório de contas a receber, vc poderia organizar mais ou menos assim:

VENCIMENTO | CLIENTE | VALOR | JUROS | TOTAL


No relatório de recebimentos, vc faz algo parecido tbem:

RECEBIMENTO | CLIENTE | VALOR | JUROS | TOTAL


Por que separar juros do valor da parcela ?

Porque os juros cobrados sobre os atrasos é considerado Receita Financeira. Ao somar os juros com o valor praticado na venda no mesmo campo, você distorce o Mark-Up e a margem de ganho real praticado na precificação dos produtos da empresa. Gerencialmente falando, é fundamental saber o que se ganha apenas vendendo e recebendo dentro do prazo definido, e o que se ganha de juros, separadamente.

[Sergio_ASSilva]

Obrigado Maiko pelas dicas, agora estou na dúviada se em caso de atraso na parcela devo colocar os juros no mesmo registro da parcela ou se adiciono mais um registro no arquivo de parcela referente ao juros.

[alxsts]

Olá a todos.

Creio que por ora voce já tem como solucionar o problema atual (eu ainda sugeriria colocar mais um campo, para armazenar eventuais descontos ou abatimentos). Para o futuro, acho que voce deveria estudar modelagem de dados. É uma parte muito bacana dentro da Informática. No www.apostilando.com é possivel encontrar vários materiais sobre o assunto.

Boa sorte.

[]'s
AlxSts

[Sergio_ASSilva]

Ok, valeu..